外汇保证金简明教程
希望对新手有所帮助，对老手有所启发．外汇保证金交易简明教程
一、_什么是外汇交易，我们如何赢利
外汇交易指投资者通过两种货币之间兑换率的变动而进行的投机性买卖，他们可以透过由银行的网上交易平台直接进行外汇买卖。外币的汇率会随着全球所发生的政经事件或市场上的消息而出现变动，投资者预期汇率变动的方向而相应买入或卖出货币，从中赚取盈利。
进行外汇交易成功的机会较高，外汇市场交易量较大，每天交易量达10000万亿以上，比较公平，人为控制的可能性极小，即使是中央银行，逆市干预，绝大部分都失败了。
二、_什么是外汇保证金交易，与外汇宝有什么区别？
外汇保证金交易，是利用杠杆投资的原理，在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种外汇买卖方式。在交易时，交易者只付出 1 ％－ 10% 的保证金，就可进行 100 ％额度的交易。使得每一位小额投资人亦也可在金融市场中买卖外国货币，而赚取利益。
举例而言，今天王先生要做等值 100,000 美金的交易，透过保证金交易，假设保证金比例为 1 ％，王先生只需要有 100,000* 1 ％＝ 1000 的美金资金 ，便可以进行此交易。换句话说，只要 1,000 元的资金便可以进行 100,000 元的交易，意即资金放大了 100 倍。 因此，若投资 1 万美金，即可从事 100 万美金的交易。
与外汇宝的区别。
1、_动用的资金不同。保证金交易可以用较小的保证金来操作较大的头寸，而外汇宝需要100%资金的投入。例如：王先生既做外汇宝，也操作保证金，同样卖出100000美元买入相应日圆，保证金仅需动用1000美元，但外汇宝需要投入100000美元。
2、_承担的风险不同，例如上例中，王先生卖出100000美元，买入相应日圆，如果日圆上涨了1%，则王先生赢利1000美元，对于保证金来说，它的赢利率是本金的100%，对于外汇宝来说，它的赢利是本金的1%。对于亏损也是同样的道理。
3、_方向不同。保证金交易既可以做多，也可以做空，客户可以买入美元卖出日圆，同时也可以卖出美元买入日圆。而外汇宝只能做一个方向，客户手里有什么才能卖什么。
4、_利息计算不同。在保证金交易中，客户买入高息货币，卖出低息货币持仓过夜，客户可以收取利息；客户买入低息货币，卖出高息货币持仓过夜，客户则要付出利息。例如2006-8-11某外汇保证金平台，美元兑日圆的利息为：买入利息1.39美元，卖出利息为-1.37美元，意思是客户买入10000美圆卖出日圆，在持仓过程中每天可以收到1.39美圆，相反客户则要支付1.37美圆。
三、_保证金交易的准备工作。
1、_实盘交易先做好，如果实盘不能稳定赢利，做保证金等于送钱。
2、_学习，努力学习前人的经验教训，可以少走弯路，多看书，对技术分析，基本分析要形成自己的观点，最好能遇到好的老师。
3、_先做模拟操作，模拟对于提高外汇保证金操作水平基本没有意义，但对于熟悉操作平台，熟悉系统功能有很大帮助。应该了解平台的所有功能，在实际操作时才不至于手忙脚乱。
4、_投入少量资金练兵，交点学费，循序渐进，逐渐增加投入。如果能熬过3年，成功的可能性就提高了。如果能生存5年以上，则可以小成。
四、_对于国外外汇保证金公司的看法：
1、_资金安全难以得到保证，瑞富公司就是最好的例子。近来，外汇市场谈论最多的不是行情带来的潜在风险，而是突如其来的“瑞富事件”。瑞富公司前总裁兼首席执行官菲利普·班尼特涉嫌证券欺诈，隐瞒了4.3亿美元的债务，这笔债务是瑞富公司借给由班尼特控制的另外一家公司的。该事件公开后，瑞富股票大幅下挫，曾经在瑞富公司操作外汇保证金的客户暂时不能拿回本金。目前，国内投资者认为风险控制就是设置止损，资金管理就是操作超短线，而忽视了选择可靠稳健的交易商。瑞富事件用一个活生生的例子教育投资者该如何保护自己的权利。选择外汇经纪商时，要看其所在国是否有监管机构，经纪商是否在监管机构注册。投资者可以通过经纪商的网站或监管机构网站查询经纪商的注册情况、客户起诉备案等信息。多花些时间对经纪商进行充分的考察，才能防患于未然。
2、_交易平台的问题。在行情好的时候，交易平台是否能正常工作？客户挂止损单时是否会滑点？功能是否齐全？
3、_是否存在真实的外汇交易，保证金公司是否会平盘还是和客户对赌？资信是否有保证。在美国证券期货委员会是否有登记，是否有不良记录?
五、_推荐看的书
（一）基础篇
1、_日本蜡烛图技术：古老东方投资术的现代指南。作者：（美）史蒂夫·尼森 著，丁圣元 译
2、_期货市场技术分析作者：[美]约翰·墨菲 著；丁圣元 译
（二）提高篇
1、_专业投机原理作者：（美）斯波朗迪 著，俞济群，真如 译
2、_技术分析精论作者：（美）马丁·J·普林格
3、_艾略特波浪理论：市场行为的关键作者：（美）普莱切特 著，陈鑫 译
六、_赢利的方式
1、_短线交易，利用汇市的短期波动，赢利几个点就跑，一天来回多次。对交易者要求较高，要有时间，有条件，或者专职操作。
有两种比较有效的方法：一是区间法，二是破点追击法。短线交易方向较难把握，但只要遵守交易纪律，不断提高交易技术，还是能稳定赢利的。
2、_中线交易，利用汇市中期波动，赢利上百点，操作周期在几天乃至数周。对交易者要求一般，只要每天能关注一下。
3、_长线交易，利用汇市的长期波动，在长期趋势确立时买入，持仓数月甚至几年，获利上千点。
在想要赢利之前，先分析一下“为什么输的总是我？”
这是正常的，根据统计，进入外汇市场交易的，只有5%的人能长期稳定的获利，这也是交易者所追求的最高层次。10%的人只能保本，而余下的都是亏损，有小亏和大亏之分。
输的原因：让一个什么都不懂的人去操作，买入或者卖出某种货币，他赢利的可能性是50%，由于存在交易费用（点差），那他赢利的可能性不到50%。
1、_没有一套有效的体系（至少目前为止在所有的历史走势中被运用而且能赢利），并且按照这种方法持之以恒的去操作。换句话说就是不知道何时进场，何时出场，以及资金的管理（风险管理），及止损。
2、_无法控制自己的情绪。即使有了正确的方法，但是如果不能控制自己的情绪，最终也不能获得成功。
3、_不总结失败的教训。想赢怕输，套牢无所谓，不忍心止损，盈利则惶惶不可终日，有蝇头小利就走。大部分情况是：小赢大亏。
七、长期稳定赢利的方式
1、_方法。
2、_按照方法去做。
3、_总结提高，没有不变的赢利的方法，需要不断修正。
方法论：一个简单的交易体系包括以下几个部分：
1、_何时买入
2、_何时卖出：包括赢利出场以及止损离场
3、_资金管理。
如果能解决以上三个问题，那么就是一个完整的交易体系，如果能长期内总体赢利，那就是一个好的交易体系。
如何判定目前为止是一个好的交易体系，方法很简单，那就是在历史图形中去验证，证明至少到今天为止，这个体系是总体赢利的，而且波动性较小。
没有不变的交易体系，它仅仅适用于某个阶段。或许今天它是赢利的，但是明天就说不定了，因为市场是不断变化的，市场只能让少数人赢利。
在未来的不确定面前，我们只能假定：至少到今天为止，它是正确的。
八、_资金管理
保本是第一位的，简单的说就是每次交易之前必须确定亏损的最大比例，目标的赢利至少是亏损的3倍以上（短线交易可降低至2倍）。否则就没有操作的必要。
例如：
1、_对于小资金，每次操作损失本金不超过10%，目标收益在30%以上。
2、_对于中等规模的资金，每次操做损失本金不超过5%，目标收益在15%以上。
3、_对与大资金，每次操作损失本金不超过3%，目标收益在9%以上。
小资金的运做可以以小博大，大资金的运做则是以保本作为第一原则。
为每一单都设好止损，这是大比例杠杆操作能长期生存在市场上的原则。
九、关于“何时买入，何时卖出”
无数人在追求百战百胜的方法，运用各种理论，各种方法，其核心无非是解决这个问题。如果你知道明天的价格，那你就能一夜暴富，可惜绝大多数人无法知道，所以用各种手段来探寻答案。
对价格进行预测的流派有：基本分析，技术分析。彼得.林奇就认为，你在金融市场上需要的全部数学知识是你上小学四年级就学会了的。当然，基本面分析和技术分析这两个流派也并非铁板一块，这两个流派就经常互相指责对方本末倒置。其实，存在于这个世界上任何事物都有它存在的价值和道理。
第一，基本面分析。任何价格的波动都有其内在的原因，基本面分析就是希望能够通过掌握内在的原因来估算出当前某一金融商品的价值，这个商品当前的价格是否合理，并且预测未来的价格走向。可以说基本面分析就是一种“由里及外”、宏观的分析方法。这种分析方法是各国政府的“御用”分析方法，各国政府就是通过基本面分析来进行经济宏观调整的。不过这种分析方法不适用于散户投资者。一方面是因为各种数据的收集和分析工作量太大，另一方面，散户投资者也没办法保证他所收集资料的正确性和真实性。不仅如此，而且基本面分析是一个宏观的分析，分析出的结果动辙就是n年之后怎么怎么样。例如，你通过基本面分析出来纽币已经被高沽，按照理论是应该可以沽空的，但是大家别忘记，基本面分析没有告诉你纽币会被高沽到什么程度，什么时候会跌。更何况高沽之后还能再被高沽，汇价涨了之后还能再涨，并且还会维持相当一段时间。你是否有足够的资金来抗住汇价的波动，条件是否允许你等待这么长的一段时间？我们看到的对当天涨跌的评论是先有涨跌，后有评论的，再配合当天的有关经济数据，重要消息的。
第二，技术分析。从个人的角度来看，技术分析根本就是为投机这一行业量身定做的。技术分析说到底就是帮大家判断（请大家注意啊，是判断而不是预测）出目前市场是处于一个什么趋势中，然后让大家顺着趋势操作。因此，可以把技术分析最后归总为八个字：“涨买跌卖，顺势而为”。从某种角度来讲，技术分析存在的目的就只有一个，帮助散户在不公平的游戏中赚到钱。学技术分析的可能没办法象其它两个流派把市场的前因后果、来龙去脉说得头头是道，但是要说分析、交易、赚钱比起基本分析只强不弱。
如何看待技术分析、基本分析？
我的看法：基本分析对与把握汇市长期走势比较有效，中短线买卖最好还是采用技术分析，因为技术分析能提供何时买入，何时卖出。长线买卖就好比知道目的地，只要往目的地去就行。而中短线买卖则是短途旅行，要明确知道何时发车，何时下车。对于消息，散户知道时，已经晚了，先有价格的涨跌才有消息面的配合，比预期为好的经济数据不一定能推动价格上涨，比预期为差的经济数据不一定能打压价格下跌。
十、关于外汇保证金的一些心得体会
（一）新手的一些弊病
1、_亏钱的仓位可以长拿
2、_赢利的仓位有小利就平仓
3、_开仓以后，压力过大，难以自持，甚至吃不好，睡不香
4、_交易不作计划，随心而行
（二）思考
1、_90%以上的人亏损，为什么？_
人性的弱点：无法面对失败。赢小利惶惶不可终日，对于任何反向走势感到十分痛苦，终于在行情启动之初把好仓平盘，最终看行情扬长而去。输钱的仓位不愿意止损，抱牢仓位，直至越输越多。
2、_趋势形成时为何不能顺势而为呢？
在行情启动时，许多人不去顺势而为，而是猜顶猜底，结果空了就被套，越涨越空，所谓空头不死，多头不尽。
3、_在长期上涨或者下跌的行情，多数人却赢不了大钱。一般要等待回档后再介入，但行情往往没有回挡，一路绝尘而去。
（三）心理因素对交易的影响最终将大于技术面或者基本面因素。
外汇交易，不是与市场战斗，而是和自己战斗。
这是前辈们的心得体会，经历了历史的检验。有志于投身保证金交易的朋友可以去体会。
十一、关于程式交易的思考
如果有人问，有没有机器人交易系统，而且能稳定赢利，肯定有，但不会拿出来卖，因为持有人可以用它去稳定赢利了。所以拿出来卖的一般都是赢不了钱或者赢利能力低下，波动性大的系统。
程式交易最大的好处就是排除了人的心理因素的干扰，按照即定的规则进行买卖。
但是，没有什么程式交易能长期的稳定赢利，或者只能在某种特定的条件下赢利。上世纪70、80年代在美国出现的黑箱系统，一套要几十万美圆，曾经风靡一时，但用的人多了，也就不灵了。
十二、关于汇评师的看法
大多数是滥竽充数。
首先是汇评师自己去做能稳定赢利么？而卖汇评是肯定赢利的，但做交易是有不确定性的。
其次在很多交易日中，很多时间都是不适合交易的，但汇评师为了写汇评就强行弄出些交易建议来，如果让他们按自己的建议去做，他们也不敢。
再次是鱼龙混杂，很多人都没有亲身去做，也敢出来写汇评。
最后，还是存在高手的，但是很少，因为知者不言，言者不知。
对于汇评师可以用统计的方法来看他们的水平，如果在长期内，按照他们的指示去做，能稳定赢利，那么才是真正的高手。
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Thanks!+1 写的清晰明了，谢谢了！ 学习了,谢谢 ;);)