完全监管

提供完全监管的机构对持牌人的要求则更多，包括费用、最低资本要求、公司和公司董事以及股东的尽职调查/适当人选原则等。其中费用就包括申请费、激活费和年费等，以及持牌公司的最低资本要求都明显高于提供离岸监管的机构。在公司和公司董事以及股东的尽职调查/适当人选原则方面，除了护照复印件、个人简历、学术和专业资格证书复印件、近期账单这些材料，完全监管机构还会要求申请者提供公司存续证明、无犯罪纪录证明、未破产证明以及最新的纳税申报表。在报告方面，除了财报和最低资本要求，持牌公司还需要提供风险管理报告、合规和反洗钱报告以及其他特定报告（不同机构要求不一）。此外，大部分完全监管机构都强制要求申请公司在当地有实体办公室和员工，甚至会要求一些员工是当时居民，以及税收方面也是更为严格。